網海擒“賊”千里除“惡”——蘭州安寧警方成功打掉一“套路貸”惡勢力團伙

本網記者 程健

借款前必須安裝指定軟件，獲取個人信息，通過“風險評估”，貸款加收30%“砍頭息”，年利率高達2235%，陰陽合同、短信轟炸、威脅恐嚇、爆通訊錄……

這樣的軟件你敢裝？這樣的貸款你敢借？

夏季治安打擊整治“百日行動”開展以來，蘭州市公安局安寧分局統籌疫情防控和公安主業“兩不誤”，堅持掃黑除惡“零容忍”，緊盯“清鏈凈網”行動目標，堅定決心態度、強化打擊力度、加大徹查深度，重拳打擊網絡“套路貸”線上惡勢力犯罪活動，於近日在省廳、市局相關部門的大力支持下，成功併案打掉2個侵犯公民個人信息團伙和1個“套路貸”惡勢力團伙，抓獲犯罪嫌疑人21名，查實涉案資金流水4000餘萬元，查扣涉案資金40餘萬元，起獲非法獲取的公民個人信息7000餘萬條。

竊取信息 套路滿滿

今年5月初，轄區居民喜某、李某等相繼報警稱，在一家名為“滿億花”的網貸公司貸款後，利上滾利、拆東補西，遭到電話騷擾、威脅恐嚇，甚至通過聯繫家人朋友進行軟暴力催討，逼不得已東躲西藏。談到借款經歷，李某心有餘悸：借3000元到手成2000元，半個月就得還款5000元。

通過調查，民警發現類似的受害人人數眾多，同時還得知，報案人在借款前均被要求安裝一款手機APP，按要求操作後才能繼續辦理貸款。

“APP用來竊取借款人信息，貸款也滿是套路，每筆貸款加收30%‘砍頭息’，年利率高達2235%。”網安大隊大隊長張勇用24個字總結了該“套路貸”的特徵：“七天一期、逾期翻倍、滾壘債務、陰陽合同、以貸養貸、以貸平賬！”

“我們在偵辦過程中發現，內植蠕蟲病毒的竊密APP由湖南某科技公司負責運維，與‘滿億花’網貸公司存在利益勾連。”網安大隊副大隊長楊苗介紹，“當借款人在‘滿億花’平台申請借款後，後台工作人員就引導借款人下載該款竊密APP，並要求提供微信、支付寶賬號和近三個月的消費記錄，隨後聯繫負責APP運維的涉案科技公司，以付費形式點對點開展大量個人數據信息竊取，以達到對借款人的風險控制目的。”

截至案發，“滿億花”網貸公司已向負責該竊密APP的湖南某科技公司支付費用2萬餘元，購買包括借款人姓名、身份證號碼、電話號碼、通訊錄、通話記錄、個人徵信、消費記錄等各類公民信息1500餘人次，記錄多達上百萬條。

由於案情重大，安寧公安分局迅速向省廳、市局彙報案情，抽調精幹警力成立專案組，全力偵辦該案。在省廳、市局相關部門的全力支持和業務指導下，專案組查明：湖南某網絡科技有限公司法人張某、監事顧某出資2萬餘元，僱傭吳某、韋某開發某竊密APP及配套風險控制系統，為網絡非法放貸團伙竊取公民個人息信、提供風控服務。

網海覓蹤 千里擒賊

5月下旬，專案組民警前往湖南省某市布控，全面掌握了涉案公司人員動態和落腳地點，並統一實施抓捕。

“一家公司、兩個團伙，抓獲7名犯罪嫌疑人，查明涉案資金227萬餘元，現場起獲非法獲取的公民個人信息7000餘萬條，挖出了‘滿億花’的負責人曾某、賴某。”專案組民警賈文斌很興奮：“這夥人向900餘個網絡非法放貸團伙提供信息竊取和風控服務，我們端掉了一個竊取公民信息的賊窩！”

專案組通過全面細緻偵查發現，2021年，曾、賴二人合夥集資60餘萬元，借註冊公司之名，行網絡放貸之實，以同鄉、親戚為紐帶，糾集張某、唐某等12人從事“套路貸”業務，通過電話短信、微信辱罵、爆通訊錄、威脅上門催收、發偽造律師函等軟暴力手段催逼高額債務，完全符合“套路貸”違法犯罪行為特徵。

截至案發，該團伙放款賬戶的資金流水高達4000多萬元，放貸人數近千人，其中“砍頭息”獲利150餘萬元，逾期費40餘萬元，總計獲利200餘萬元。

在掌握大量證據資料的基礎上，專案組決定對“滿億花”公司和其背後的“套路貸”惡勢力團伙實施精確打擊。6月底，專案組民警長途奔襲、兵分多路，在重慶市、湖南省多地同時開展抓捕，抓獲“滿億花”公司法人曾某、監事賴某等全部14名團伙成員，查扣手機、電腦、服務器等各類作案設備50餘台，起獲電子對賬單、電子合同萬餘件，一舉摧毀了該“套路貸”惡勢力團伙。

此次擒“賊”除“惡”行動，安寧公安成功斬斷了一條侵犯公民個人信息——利益勾連非法放貸——催逼債務獲取暴利的犯罪鏈條，實現了對侵犯公民權利犯罪和涉惡犯罪的同步雙向打擊。

目前，涉案犯罪嫌疑人均被依法採取刑事強制措施，案件正在進一步深挖偵辦中。