買黃金送黃金，匯款15萬？銀行職員警覺，成功堵截傳銷詐騙事件

近期，浙商銀行宜興支行成功攔截一起傳銷詐騙事件，幫助客戶李阿姨識破投資騙局，避免經濟損失15萬元。客戶李阿姨對該行員工專業負責的服務再三表示衷心感謝：“幸虧浙商銀行認真負責，幫我守住了錢袋子！”

2021年10月27日上午10點左右，浙商銀行宜興支行的客戶李阿姨帶着一位中年女子來該行辦理轉賬匯款業務，金額15萬元，用途為投資，收款方為：**金業（深圳）有限公司。

大堂經理一看收款單位名稱就警覺起來，立刻彙報給營業主管，經過一番溝通後，了解到李阿姨前期通過同行的中年女子（宣稱是多年認識的老朋友）接觸到一高息投資項目，承諾購買10克黃金可送16克黃金，再通過變現可在短期內獲得數倍超額收益。

聽聞客戶描述，大堂經理與營業主管判斷這是一起典型的傳銷詐騙，隨即向客戶講解這種交易存在的巨大風險，勸說其放棄取款及轉賬，但是李阿姨出於對老朋友的信任及高額誘惑仍然想要轉款，同行中年女子也不斷鼓吹其產品特性。數分鐘後，客戶表露出不耐煩的情緒，甚至開始責怪工作人員擋了自己的財路。

營業主管當即安排大堂經理、櫃員通過登陸“企查查”網站查詢、撥打相關查詢電話等方式，幫助客戶分析事實真相，揭露詐騙騙局，但幾番勸說均未成功。同行中年女子見狀，試圖拉李阿姨出去，通過其它途徑轉賬匯款。為了防止客戶再次上當受騙，宜興支行工作人員一方面耐心對其進行了面對面的防詐宣傳以穩住客戶，另一方面撥打110讓派出所民警及時前來。民警到達後，將客戶和涉嫌人員分開詢問、調查。

經過多次的勸說和教育，李阿姨最終打消了投資轉賬的念頭，避免了個人經濟損失。後來經證實，這家名為**金業（深圳）有限公司的確涉及傳銷，是一家無任何監管的黃金交易平台，其商業模式是“買黃金送黃金”，採用高額返利模式拉人頭髮展下線牟利，之前曾被國內多家法院凍結資金並重罰千萬元。

浙商銀行南京分行要求轄內各營業網點櫃員、大堂經理及理財經理通過學習培訓、每日晨會、案例分析及同業金融機構案情通報等方式開展學習，不斷提升網點工作人員對詐騙案件的敏感性和警惕性。此次詐騙事件的成功堵截充分展現了分行員工的責任意識和風險防範意識，在保障客戶資金安全的同時，也收穫了一份信任與肯定。

一直以來，浙商銀行始終積極履行社會責任，將防詐騙作為一項重點工作常抓不懈，不斷提升營業人員反欺詐能力，深入周邊社區，向社會公眾講解電信詐騙防範知識，提升廣大群眾防範電信詐騙安全意識，充分發揮銀行從業者的積極作用，切實為客戶築牢堵截電信網絡詐騙的“最後一道防線”，切實守護好老百姓的“錢袋子”。

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來源：新華社客戶端

（轉自：錦州網警巡查執法）