河南新財富集團被查：實控人已改國籍，曾2300萬巨資行賄銀行高管

6月18日在下午，河南省許昌市公安局通過官微通告說，2022年4月19日許昌市公安部門對河南新財富集團公司投資控股有限公司(下稱“河南新福集團公司”)因涉嫌重要違法犯罪立案查處。

第一財經獲知，河南新財富集團公司與近期備受關注的河南城鎮銀行存款人“紅碼”事件息息相關。

“現初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。”許昌公安局稱，該案涉嫌犯罪行為持續時間長、參與人員多、案情十分複雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權益並適時發布案件偵辦階段性進展情況。

從高速路逐漸，巨資賄賂“呂某”

第一財經數據調查報告，新富集團公司的真實操縱者是余赫，依次根據國內各地數家企業股票發行，操控中國好幾家大城市鋪面、農村商業銀行和城鎮銀行。(斯伯里莎士比亞、Northern Exposure(美國電視劇)、Fints)主要包括宇宙空間新民生工程村銀行、尚彩便民村銀行、黃淮村銀行、打開新東方學校村銀行。

4月18日之後，柳州市新民生工程村銀行、上蔡縣便民村銀行、青城黃淮村銀行、打開新東方學校村銀行、總公司坐落於湖北省的新會村銀行沒有正常的再現，造成了一些存款人的焦慮。

近期多方面信息表明，這四家城鎮銀行的許多存款人被控告健康編碼被賦予了“紅碼”。

儘管有關余赫自己以及飛黃騰達的材料很少，但在河南的金融業圈中，余赫是常常被提到的“角色”，有相關業務來往的河南金融行業人員告知了我第一財經的狀況。儘管呂赫出生於1974年，但他將自身的國藉挪到愛沙尼亞，並以我國駐利比里亞商務接待項目投資意味着的真實身份詳細介紹了自身。

余赫真真正正的第一桶金子來源於高速路。2003年9月26日，河南蘭柯在凹溝的蘭衛快速宣布落成，基本建設方蘭衛快速開發設計有限公司身後的實船人，便是余赫。

這一條61千米的快速共項目投資24億RMB，余赫也取得了路面30年的支配權。為了更好地籌資，余赫將高速路權質押給銀行，使用鋪路的資產，將在其中一部分用以個股金融業，隨後根據財務的股份質押股權融資，余赫注資給中國許多大城市領導、農村商業銀行和城鎮銀行。(斯伯里莎士比亞，《北方專家》)。

可是，即使之後信福集團公司提高，這種銀行的公司股東名冊上也極少發生余赫名字的含義。他的情節最後發生在一些人民法院的裁決書中。

鄭州初級法院在2018年9月20日下發的刑事判決書中稱，余赫為了更好地尋找借款，從鄭州市銀行行長趙均安借款了900多萬韓元，隨後為了更好地得到大量借款，行賄了2300多萬韓元，兩個人一起做了價差買賣。趙均安承擔銀行准許，余赫借款後，在這一份裁決書中，余赫的身分是新富集團董事長。

除此之外，在該裁決書中，河南新富集團公司還創辦了河南海陵業發展趨勢有限公司、河南王業發展有限公司、河南航空航天家用電器有限公司、鄭州市初帆辦公用品有限公司、鄭州市保奧森電氣設備有限公司、石家莊市文學家進出口貿易有限公司、南京市合生和進出口貿易有限公司、河南鄭家業發展趨勢有限公司、河南新時代項目投資股權有限公司

使用影子公司操縱金融業

以上裁決書中列舉的一系列“有限公司”恰好是余赫用於項目投資的極少數影子公司。恰好是利用這種影子公司，余赫滲入了金融行業，操縱或規模性把握了多種金融業。

洛陽市銀行2020年年度報告表明，河南海陵業發展趨勢有限公司是該銀行公司股東，擁有3.53%。

依據超級天眼調研信息內容，河南宇宙空間祖傳股權有限公司擁有打開新東方學校村銀行股權，河南新時代項目投資股權有限公司擁有民權農村商業銀行股權，鄭州市初帆辦公用品有限公司擁有打開松島農村商業銀行股權。

鄭州市保奧森電氣設備有限公司將與此同時發生在宇宙空間新民生工程村銀行、汝南農村商業銀行、上彩便民村銀行、青城黃會村銀行、新會村銀行等好幾家農民、城鎮銀行的公司股東名冊上。

反過來，宇宙空間新民生工程村銀行的公司股東中，儘管與新富集團公司有直接的聯絡，但不但鄭州市保森電氣設備有限公司，另一家子企業鄭州市建文進出口貿易有限公司也擁有宇宙空間新民生工程村銀行8.125%的股權。

這代表着新富集團公司根據創立好幾家影子公司的方法，不但根據一家影子公司與此同時注資好幾家金融業，並且在同一家金融業與此同時開設好幾家影子公司，最後產生股份集中化，做到控投或大佔比持倉的目地。

因而，一些城鎮銀行的真實決策權到底由誰操縱，充滿了謎。

例如，宇宙空間新民生工程村銀行的控股股東許昌農村商業銀行身後也活潑着新富集團公司的身影。許昌農商銀行戶下的第一大股東許昌德億達農資產有限公司還可以尋找與河南新富集團公司的關聯。

中國裁判文檔在網上表明，2016年10月13日，Kai Tae商務接待與被告方德多億農業生產資料企業簽署了《鄭州市聯塑商業貿易有限公司與許昌德億田農業生產資料有限公司公司股權轉讓糾紛案件一審判決書》，依據協議書，Kai Tae商務接待授權委託德多億農業生產資料企業選購許昌威多農商銀行702億港元股權，由德多億農業生產資料企業代替擁有，股權認購金選購了20億港元。德億田農業生產資料企業僅僅為名公司股東，凱泰商貿公司具有具體股東權益和盈利。

許昌偉島農商銀行是許昌農商銀行的舊名。天安數據調查報告，Kai Tae常務委員的法人代表龍勇間接性由余澤峰出任法人代表河南浩宏工業設備有限公司。餘澤峰是河南新富集團公司的法人代表和80%股權的控股股東。

除此之外，打開恆雅建築裝飾材料有限公司(“打開恆雅”)沒有發生在許昌農自然人股東名冊上，但可以質押貸款許昌農企業的股權。

2016年和2018年，打開港亞將許昌農村商業銀行2015.86億港元和6314.14萬股各自貸款擔保給創辦人亞太地區私募基金責任有限公司、華信國際私募基金有限公司，表明為迄今合理的貸款擔保。

在工商登記信息中，該打開港亞檢舉的企業電話與以上河南浩宏企業一致。河南浩宏公司的法人代表也是餘澤峰。

新富集團公司恰好是根據這類根五節股份企業滲入中國好幾家金融業，根據影子公司變成這種金融業的隱型公司股東，最後變成危害金融業穩定性的不穩定因素。